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【曝光】深度调查“循环信用卡+趣步”传销骗局;“BOS国际理财”“TON币”只涨不跌?投资“比特狗”BTGS币月回报30%?

时间:2019-06-24 来源:反传之窗 作者:反传之窗 浏览:
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导读: 反传销头条网06月23日发布:近期,一个叫做“循环信用卡”的扶贫项目席卷全国。该组织通过微信群大肆发展下线。并称,参与者通过扫描群主提供的二维码到趣步等平台认证后,就能

详细说明

反传销头条网06月23日发布:近期,一个叫做“循环信用卡”的扶贫项目席卷全国。该组织通过微信群大肆发展下线。并称,参与者通过扫描群主提供的二维码到趣步等平台认证后,就能获得一张“循环信用卡”。鉴骗通过调查了解到,“循环信用卡”扶贫项目不仅涉嫌传销、虚假宣传等问题,创始人还是诈骗惯犯。



  打造7亿中产阶级?

  自称已有20多万人加入


鉴骗了解到,该组织对外宣称,该卡是“中国银监会理事会”推出的一种全新的信用卡模式,是国家以信用卡的方式给20岁到65岁的老百姓发放无息创业资金,以此打造7亿中产阶级。而“中夏团队”就是该信用卡的推行者,排头兵,是第一批成为中国中产阶级的先行者和成就者。


参与者通过该卡每月可以提现3.5万元,次月2号还款100元或200元,该卡额度即恢复到5万元,这样又可以提现3.5万元,以此类推。一年可以使用42万元。并免息使用5到10年,还不需要缴纳任何费用。由于该团伙声称不收取任何费用,所以全国各地都有很多中老年人对深信不疑,参与其中。


“中夏团队”自称,该卡从今年3月3日到5月8日期间,短短的两个月时间,在徐文枝的带领下通过互联网发展了20多万人加入其中。


那么,“中国循环使用模式信用卡”到底是一张什么样的信用卡,为什么会在短短的两个月时间里,发展了20多万人加入其中呢?“中夏团队”又是通过什么途径达到获利的目的呢?就此问题鉴骗展开了深入调查。


套取个人隐私

通过“薅羊毛”等非法手段获利


鉴骗了解到,“中夏团队”宣称,“中国循环使用模式信用卡”有别于以往的任何一张信用卡。该卡不能用于消费、购物、旅游等等。只能在额度范围之内,一次性提取现金到自己的银行储蓄卡。更没有利息、门槛、没有层级奖励等。


用户在获取该卡前,需要提交收卡地址、手机号码、身份证号码、银行卡号等个人隐私信息进行认证。鉴骗通过扫描其二维码进入认证通道,发现了诸多问题。



目前,“中国循环使用模式信用卡”到底是不是信用卡还是谜,但可以确定是的“中夏团队”首先在麦客统计网站上制作网页,然后把该网页的网址制作成二维码的形式,让用户扫码跳转到该网页,并让用户注册,以此来达到套取个人隐私以及“薅羊毛”获利目的。因为任何人都可以通过麦客统计网站收集无限数量的数据,所得到的信息会进行自动整理、多条件联合筛选,并可自由导出。


当“中夏团队”获取的个人隐私以后,就可以通过第三方公司制作卡片来冒充信用卡来欺骗参与者。至于,“中夏团队”还会用套取的个人隐私用于什么地方就不得而知了。例如,贩卖给其他公司或个人以及冒名办卡透支欠款等等。


另外,鉴骗发现“中夏团队”骨干成员存在通过“薅羊毛”获利。“中夏团队”利用参与者在京东商城一元购、京东金融、桔子认证、趣步、工商银行、平安银行、苏宁易购等平台的拉新活动中进行“薅羊毛”。例如京东每拉一名新人可获得现金10元的奖励。按照“中夏团队”宣称的20多万人计算,“中夏团队”已经通过京东平台不当获利了200万元。


“中夏团队”除了通过以上手段进行获利外,还要求参与者通过趣步平台认证,但认证时需要填写推荐人的ID。而趣步平台被众多新闻媒体质疑为传销和非法集资。



趣步玩法就是通过买“糖果”、买卷轴来积攒活跃度,以此炒作“糖果”赚钱。而活跃度就是通过发展下线来提高。发展的下线达到一定的数量以后,还能晋升级别,晋升级别的会员还享受“全球交易手续费分红”。会员级别越高,“糖果”交易的手续费就越低。


“趣步的运营模式虽然起初是零投资,但是却利用像传销拉人头方式发展下线。因为用户如果不发展下线,不提升自己的活跃度,就无法得到糖果的,用户想得到更多的糖果,就必须发展下线,才能获取更多的糖果。”成都泰和泰律师事务所的江璐仙律师表示,这种发展上下线的模式跟传销几乎无异了,“妥妥的传销。”


很明显,“中夏团队”同时又以“循环信用卡”为噱头,高额回报为幌子,吸引不明真相的人员加入涉嫌传销的平台,达到获利目的。


   公司被列入严重违法名录

    创始人不仅是惯犯还虚假宣传




鉴骗通过了解还发现,“中夏团队”的全称实际是北京中夏文化发展有限公司(以下简称:北京中夏公司)。该公司成立日期是2015年4月21日,公司法人徐文枝。而该公司在2015年7月10日因为登记的住所或者经营场所无法联系被北京市工商行政管理局门头沟分局列入经营异常名录。2018年7月18日,北京中夏公司又因为被列入经营异常名录届满3年仍未履行相关义务被北京市工商行政管理局列入严重违法名录中。


另外,徐文枝担任法定代表人的另外4家因为严重违法先后被工商部门吊销营业执照。



鉴骗通过检索发现,徐文枝疑是诈骗惯犯。据北京商报报道,徐文枝高中毕业后在乡里当过一段代课老师,后被分配到房山精神病院当了一名炊事员。不久他就辞去工作,先是伪装成民政局干部,然后又私刻印章以北京某学院管理系主任的身份到内蒙古集宁市招生。


2000年徐文枝被释放后,于2001年9月通过虚假注册又成立了一个文化传播公司,以公开招聘司机为名诈骗下岗工人。2002年3月26日,海淀公安分局民警在朝阳某高档宾馆内,将3个月内先后变更住处12次、非法注册公司3个、而身上仅有20余元的徐文枝抓获。


除了,“中夏团队”创始人疑是诈骗惯犯外,还涉嫌虚假宣传。“中夏团队”宣称,该卡是“中国银监会理事会”推出的。鉴骗通过调查得知,银监会下属机构中根本没有这么一家理事会。



另外,“中夏团队”所提及的项目负责人王筱花,是杜撰出来的人物,经百度图片识别与“神探蒲松龄”中的演员林鹏相似度极高。鉴骗又通过京东图片识别发现,所谓的“项目负责人王筱花”的头像实际上是来自于京东,该模特拍摄的女装平面图被“中夏团队”处理后用于非法途径。


目前,该骗局还在继续中,后面很可能还会出现其他套路。鉴骗也会继续关注。





【曝光】投资BTGS币月回报30%?“比特狗” 以区块链名义行传销之实


区块链、数字货币、通证……这些金融领域新名词,让一些投资者以为离“暴富”不远。近日,网上出现一个“比特狗”区块链娱乐宠物平台。该平台称“比特狗”是由“狗狗币”开发团队联合游戏开发公司以及美国Bitdog Games基金会共同研发的区块链娱乐宠物平台。“比特狗”体验版自6月5日上线至今,参与者已将突破2万人,每日新增超2000人。



“比特狗”平台规定,参与者需要通过推荐人推荐才能注册成为普通会员。普通会员想要通过喂养“比特狗”挖矿赚钱,需要先通过推荐人创建一个“比特狗”账户,并支付99元领养一只“比特狗”。然后购买喂养套餐喂养“比特狗”,在喂养的过程中,“比特狗”就能通过每天挖矿产生BTGS虚拟货币。


“比特狗”平台称,“BTGS币”发行总量5亿枚,起步价格1元人民币,随着加入会员的递增“BTGS币”价额也会逐步上涨。当会员达到200万的时候,BTGS币每枚价格是101元。目前,1枚BTGS币等于2.3元。


那么,会员又是如何通过“比特狗”挖矿赚钱的呢?根据“比特狗”平台的规定,普通会员支付99元领养一只“比特狗”后,需要到“喂养套餐”区购买骨头、鸡腿等虚拟狗粮,虚拟狗粮售价从500到2000不等的BTGS币。

购买以后,“比特狗”就每天每天产生1%左右的BTGS币,每7天是一个喂养周期。例如,会员购买1000BTGS币套餐喂养“比特狗”,每天可以产生10个BTGS币,一周后食物释放1000个BTGS币,月回报率高达30%左右。


产生的BTGS币,可以到交易专区进行交易提现。交易方式主要是通过场外交易,也可以通过交易后台进行交易。后面BTGS币也会登陆交易平台,通过交易所进行认购或者卖出。


实际上,“比特狗”平台该行为在国内已经属于非法行为。早在2017年9月4日,工商总局、银监会、证监会等七部门就发布了关于防范代币发行融资风险的公告,该公告明确说明,自本公告发布之日起,任何代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务,不得买卖,不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。


同时该公告还指明,代币本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

会员除了通过喂养“比特狗”获得虚拟货币外,还可以通过发展其他人加入获得收益。“比特狗”平台将会员划分为B1到B4四个级别,普通会员实名认证后就升级为B1级别,B2级别到B4级别需要发展到一定数量的下线以后逐级晋升。B会员在发展下线的过程中,可以获得2代到8代下线挖矿收益的50%到20%不等的抽成,以及抽取下线挖矿收益10%的手续费。



按照我国《禁止传销条例》规定,只要具备缴纳入门费取得加入资格、发展下线组成层级关系、层层返利形成多层次计酬这三个特征,就可以判断其涉嫌传销。很明显,“比特狗”平台发展下线的行为已经完全符合了传销的特征。


鉴骗提醒,近年来,打着区块链、虚拟货币等幌子的非法活动屡见不鲜,很多人在不懂投资、不追问平台是否合法、一心只想赚钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。


建议投资者理智看待区块链、虚拟货币,切勿盲目相信天花乱坠的承诺。上述以“区块链”、“虚拟货币”为噱头的“金融创新”,实际上只是“借新还旧”的庞氏骗局,其资金运转难以长期维系。一定要擦亮双眼,识破这些“金融创新”背后的陷阱,切勿盲目轻信天花乱坠的承诺,以免让自身财产受到损失。


 另外,投资常伴风险,想要高收益必然要承受高风险。要树立正确的投资理念,不要相信“一夜暴富”的“神话”,要注意学习金融和投资相关知识,客观评价自身风险承受度,选择正规投资渠道,实现自己财富保值增值的目标。



【预警】“TON币”只涨不跌?警惕 “BOS国际理财”传销骗局


加入“BOS国际理财”投资200美金购买“TON币”虚拟货币,出局赚400美金,如果投资5000美金,出局就能赚到1.5万美金。如果发展其他人加入还有高达12%的收入。当你看到这些是否已经心动了呢?实际上这是传销骗局。



鉴骗了解到,“BOS国际理财”自称是英国TON互联公司推出的理财项目。公司注册地在开曼群岛,总部位于新加坡。公司前身主要经营网络游戏、金融股票游戏交易软件的研发应用, 虚拟社区、 电子商务网站支付系统及运行。 公司CEO迈克尔∙特尔宾是比特币天使投资人组织BitAngels联合创始人,在投资虚拟货币有着独到的见解。


该公司宣称,公司总共发行量300万“TON币”,“TON币”有着比特币等虚拟货币的同等功能,有着只涨不跌的优势,每次拆分后,“TON币”会涨到买进时的两倍。让投资者通过“出局循环制”让投资者100%受益。


鉴骗通过互联网检索到“TON币”的静态运作模式。主要是静态收益和动态收益两种。“BOS国际理财”规定,投资者可以投资200美金到5000美金不等的费用购买“TON币”,然后就能进入“BOS‐TON币”项目,通过15天的循环,投资者最低可以获得45%的静态收益,最高可以获得55%。

如果投资者参与复投理财项目,还可以获得更高的静态收益回报。以投资2100元为例,通过5次复投以后,投资者最终可以获得1.2万元的回报。


投资者除了以上静态收益外,如果发展下线还能获得动态收益以及原始股奖励。“BOS国际理财”规定,投资者发展下线就能获得见点奖以及团队管理奖。最高可以拿到15层。另外,公司按照投资者投资金额比例配发原始股,并保证只涨不跌。投资者可以通过买卖“TON币”提现获利,提现时公司需要扣除10%的交易费和汇率差价。


通过以上模式不难发现,“BOS国际理财”的运作模式已经涉嫌传销、非法集资等违法行为。


2015年以来,有关监管部门多次发布风险提示,称以“MMM金融互助社区”为代表的互助理财以高额收益吸引大量投资者参与。此类虚拟理财的特点主要是以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润,并以高收益、低门槛、快回报为诱饵,鼓励投资人发展他人加入,形成上下线层级关系,具有非法集资、传销相互交织的特征。

按照我国《禁止传销条例》规定,只要具备入门费、发展下线、层层返利这三个特征,就可以判断其涉嫌传销。很明显,“BOS国际理财”的运作模式,已经完全符合《禁止传销条例》对传销的定义。


鉴骗提醒投资者,不要被高利诱惑失去理智,也不要因为周围人参与了而盲目跟风,更不能抱着“赚一把就出来”的侥幸心理,想火中取栗。当你在想着别人的利息的时候,人家在想着你的本金。


传销的本质是庞氏骗局。庞氏骗局就是拆东墙补西墙,收益来源来自于后来的人交的入门费,一旦这个资金链断裂,就可能导致模式崩盘,致使自己血本无归。



文章来源:鉴骗等,特此鸣谢!

编辑校对明眸、向阳

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